新浪财经主办、银华基金独家合作的“第二届更佳投资顾问评选”活动火热进行中！我国财富管理行业迈入超级大年，随着居民理财意识逐渐升华，中国财富管理行业已经迎来高增长周期，投资顾问作为财富管理“最后一公里”的引路人，其触达客户、沟通客户、服务客户的属性直接影响着全民资产配置的走向。在此背景下，投资顾问面临哪些机遇和挑战？他们该如何“修炼内功”？金麒麟更佳投资顾问评选活动旨在为投资顾问提供一个展示形象、扩围服务、提升能力的舞台，为优秀投资顾问与大众投资人搭建沟通对话的桥梁，助推中国财富管理行业健康发展。
针对投资顾问的优异表现，新浪财经将从投顾服务理念、财富管理大时代下投顾挑战等方面，采访表现优秀投顾，向投资者展示投顾的服务能力与独特理念。
来自宁夏分公司的投资顾问范春青（执业证书编号：S0620611010086）场内ETF模拟配置组合评比中荣获8月月榜第十名，目前模拟组合总收益率近30%。
再谈到未来如何强化投顾服务理念时，范春青表示强化服务理念应从“卖方投顾”升华到“买方受托”，主要体现在三个方面，一是盈利模式重塑：从依赖佣金转向客户账户管理，建立利益共同体；以客户账户收益及满意度为核心考核指标，强化长期信任关系。二是场景化投教：通过直播、短视频等新载体，将专业分析转化为生动内容，提升碎片化时间的客户价值获取；搭建线上互动社群，形成“服务-迭代-再服务”的快速响应闭环。三是全生命周期服务：覆盖养老、税务、跨境资产等跨领域需求，提供定制化解决方案；基于经济周期与家庭变迁模型，动态调仓优化组合结构。当然这就要站在合规合法的适当性原则下来强化服务理念。
同时，在未来服务中要利用“科技”赋能：即人机协同与智能化升级。利用AI整合宏观-行业-企业分析，动态适配市场变化；通过大模型（如DeepSeek）加速信息处理，生成个性化策略建议。借助大数据分析优化客户画像，实现千人千面服务；通过智能话术引擎实时沟通策略，提升面谈转化率。利用两种场景化服务工具赋能：一是智能投顾平台：自动化策略生成与个性化匹配相结合的类似资产配置模型；二是实时互动工具：屏幕共享、语音投屏、 *** 会议提升服务效率等。
范春青谈到，未来在传统投顾与新的智能投顾的协同发展过程中，投资顾问面临一系列挑战，例如：如何解决客户认知与需求匹配、打破盈利模式单一困境、拓宽资产配置领域等。未来我们应提升产品引入、组合研究、顾问服务等高质量的专业能力，以及向涵盖养老、教育、保险等多个目标领域的财富规划转型。未来投顾服务将通过“买方立场+科技赋能+跨域专业+全球视野”四维能力整合，实现从“卖方投顾”到“买方受托”的转型，同时借助AI、大数据等技术提升服务效率与体验，最终形成“全周期陪伴+个性化定制+智能化赋能”的服务体系。
