新浪财经主办、银华基金独家合作的“第二届更佳投资顾问评选”活动火热进行中！我国财富管理行业迈入超级大年，随着居民理财意识逐渐升华，中国财富管理行业已经迎来高增长周期，投资顾问作为财富管理“最后一公里”的引路人，其触达客户、沟通客户、服务客户的属性直接影响着全民资产配置的走向。在此背景下，投资顾问面临哪些机遇和挑战？他们该如何“修炼内功”？金麒麟更佳投资顾问评选活动旨在为投资顾问提供一个展示形象、扩围服务、提升能力的舞台，为优秀投资顾问与大众投资人搭建沟通对话的桥梁，助推中国财富管理行业健康发展。
针对投资顾问的优异表现，新浪财经将从投顾服务理念、财富管理大时代下投顾挑战等方面，采访表现优秀投顾，向投资者展示投顾的服务能力与独特理念。
来自珠海九洲大道富华里证券营业部的投资顾问吴达耀（执业证书编号：S0020614070006）公募基金模拟配置组合评比中荣获8月月榜之一名，目前模拟组合总收益率近40%。
在谈到投顾服务面临挑战时，吴达耀表示，在财富管理大时代，投资顾问面临着诸多挑战。一方面，客户需求日益多元化和个性化，从简单的投资建议转向综合财富规划，这要求投顾具备更全面的知识体系与专业能力，精准洞察并满足客户复杂需求。另一方面，市场竞争愈发激烈，各类金融机构纷纷布局财富管理领域，投顾需不断提升服务质量与差异化竞争优势，才能在市场中脱颖而出。此外，金融科技的快速发展，虽带来机遇，但也要求投顾迅速掌握新技术，实现与业务的深度融合，否则将面临被市场淘汰的风险。同时，监管环境不断趋严，对投顾合规展业提出了更高要求，如何在合规框架内创新服务，也是一大挑战。
在介绍国元证券投顾服务时，吴达耀介绍到，国元证券始终秉持 “以客户为中心” 的服务理念，投顾强化服务理念需从深入了解客户需求入手，站在客户立场，为其量身定制财富管理方案，实现从产品销售向资产配置服务的转变，注重客户资产的长期稳健增值。在利用科技赋能服务方面，我们将借助大数据分析客户行为与偏好，实现精准营销与个性化服务推荐。运用人工智能技术，构建智能投研平台，提升投资决策的科学性与效率，为客户提供更及时、准确的市场分析与投资建议。同时，通过线上化服务平台，打破时空限制，为客户提供便捷的账户管理、交易执行以及投顾咨询服务，提升客户体验。例如，利用金融科技搭建数字化投顾展业平台，实现投顾与客户的高效互动，实时跟踪客户资产状况并动态调整投资策略。
国元证券在投资顾问服务流程与意识上创新不断。在服务流程方面，创新性建立 “研投顾中心 - 财富管理业务总部 - 分公司 - 证券营业部” 四级投顾赋能体系，确保总部的研究策略与观点能准确、及时地传达至一线，提升投顾团队整体资产配置能力与业务水平。
同时，打造 “优 +” 财富管理金字招牌，构建差异化服务体系，从内部近千名投顾中动态优选组建总部级专职 “优 +” 投顾团队，分专业方向为不同客群提供定制化服务。在服务意识方面，将买方投顾定位为 “一号工程”，全力推进从卖方销售模式向 “买方立场、账户视角、资金规划、配置理念” 的买方服务模式升级，通过强化战略引领、深化机制创新、坚持科技赋能、夯实人才保障四大核心举措，构建 “全产品覆盖、全链条服务、全生命周期陪伴、全球化配置” 的买方投顾体系，真正做到以客户利益更大化为出发点，为客户提供贴心、专业的财富管理服务 。
