随着居民理财意识逐渐升华，中国财富管理行业已经迎来高增长周期，投资顾问作为财富管理“最后一公里”的引路人，其触达客户、沟通客户、服务客户的属性直接影响着投资者资产配置的走向。在此背景下，投资顾问面临哪些机遇和挑战？他们该如何“修炼内功”？
针对投资顾问的优异表现，新浪财经将从投顾服务理念、财富管理大时代下投顾挑战等方面，采访表现优秀投顾，向投资者展示投顾的服务能力与独特理念。
来自中金财富证券汉中兴元路证券营业部的投资顾问白江波（执业证书编号：S0960619020010）股票模拟配置组合评比中荣获8月月榜第十名。
在谈到模拟组合表现优异时，白江波表示自己主要的交易策略有两个：1．核心仓+卫星仓策略，组合收益的主要来源于核心仓个股；2、超短线+中线策略，和核心仓与卫星仓策略一脉相承，核心仓偏向于中长线持股标的，核心在于宏观、行业、基本面3个维度的考量，卫星仓采取短线策略，核心在于情绪、资金、技术面3个维度的考量。
在谈到当下股市走势时，白江波表示当下自己和大部分主流观点的差异在于，认为目前可能没看到全面牛市，只是看到可能依然结构牛市特征，从去年924以来，到7月8月看到了明显的场外资金进场，但是自己认为依然还是看是结构性牛市行情，至于后面行情如何演化还需要再观察，实际上我认为把握当下、看清当下正在发生了什么才是较为重要的事情。
未来看好板块包括：人工智能，其能看到很大的增长潜力，毕竟人工智能已经被称作是第四次工业革命，这里面可能蕴藏着较大机会，其中有很多分支，比如AI硬件这个可能趋势更强，应用端虽然目前在国内可能还没看到完全跑通商业逻辑的公司出现，但基本上百家争鸣格局应该是能看到的。另外AI应用的方向是值得重点关注的地方。
其他的就是一些轮动的版块比如：固态电池、创新药、顺周期、反内卷等。
在谈到自己如何强化投顾服务理念时，白江波介绍到，未来将从三个方面强化服务，包括（1）强化个人投顾IP，始终坚持买方投顾的服务理念，以客户资产增值、需求深化为出发点，通过专业服务建立深度信任、真正为客户创造价值，力求提升客户的投资体验；（2）进一步提升专业能力，尤其是作为一名股票投顾的专业水平，这是以后安身立命的资本。（3）利用好的平台，好的一些AI工具服务自己的研究，节约时间及精力的同时提高研究的效率，比如一些投研终端的AI智能助手、Deepseek等等。
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