随着居民财富管理需求的日益增长，基金投顾迎来发展机遇期。今年5月， *** 印发的《推动公募基金高质量发展行动方案》明确，将出台《证券基金投资咨询业务管理办法》《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定》，促进基金投顾业务规范发展。
2019年10月，公募基金投顾业务试点正式落地。自首批18家试点机构获批以来，基金投顾业务走过近六年的实践历程，试点机构数量增至60家，涵盖29家证券公司、24家基金公司或其子公司、3家银行及3家三方销售机构。随着买方投顾队伍不断壮大，基金投顾的管理规模、客户数实现了稳步增长，行业整体迈入规模化发展的新阶段。
在财富管理转型的关键时期，以银华基金为代表的公募基金公司，通过不断探索实践，加强投顾投研体系建设，提升投资顾问专业能力，从而更好地服务居民理财需求。
银华基金于2021年6月获得投顾业务试点资格，为客户提供一站式的基金投资顾问服务。自获得基金投顾试点资格以来，银华基金组建了一支由多领域专家组成的精英团队。在拥有20年金融与互联网复合经验的负责人杨宇带领下，团队汇聚了来自基金、券商、银行等不同背景顾问专家以及资深的互联网投教意见领袖，为投资者提供从普惠到深度定制的差异化服务。
立足投资者需求，银华基金投顾构建了从市场参与工具到投资理念建设的完整服务闭环，对基金产品、市场走势、配置策略进行深入研究，精选全市场优质基金，根据客户的投资需求构建投资方案，并提供账户管理、自动调仓、市场观点、投资咨询和账户定期报告等覆盖投前、中、后期的全程服务，助力投资者在复杂的市场环境中获得高质量持有体验。
面对当前的低利率环境挑战，银华基金投顾以工业化“策略工厂”为核心，通过整合权益、债券及量化投研资源，打造覆盖“低波、多元、生息、养老”等需求驱动的解决方案矩阵，借助纪律性的多资产联动和灵活的工具运用，持续降低投资者持有波动，助力实现风险收益的平衡。
展望未来，随着专业投顾队伍的逐步充实，专业能力及AI赋能下策略与服务的持续优化，服务内容及展业形式的日益多样化，基金投顾业务有望迈入规模与质量同步高速发展的扩张新阶段。银华基金将继续深耕投顾业务，提升专业服务能力，与同业携手，开启高质量发展新篇章。
