新浪财经主办、银华基金独家合作的“第二届更佳投资顾问评选”活动火热进行中！我国财富管理行业迈入超级大年，随着居民理财意识逐渐升华，中国财富管理行业已经迎来高增长周期，投资顾问作为财富管理“最后一公里”的引路人，其触达客户、沟通客户、服务客户的属性直接影响着全民资产配置的走向。在此背景下，投资顾问面临哪些机遇和挑战？他们该如何“修炼内功”？金麒麟更佳投资顾问评选活动旨在为投资顾问提供一个展示形象、扩围服务、提升能力的舞台，为优秀投资顾问与大众投资人搭建沟通对话的桥梁，助推中国财富管理行业健康发展。
针对投资顾问的优异表现，新浪财经将从投顾服务理念、财富管理大时代下投顾挑战等方面，采访表现优秀投顾，向投资者展示投顾的服务能力与独特理念。
来自上海淮海中路证券营业部的投资顾问盛少鹏（执业证书编号：S0930625050003）场内ETF模拟配置组合评比中荣获8月月榜第四名，目前模拟组合总收益率超20%。
再谈到未来投顾服务面临哪些挑战时，盛少鹏表示在未来财富管理大时代背景下，投资顾问面临的挑战其实是多维度的。一方面，居民财富规模不断增长，投资者的需求也日益多元化、个性化，不再仅仅满足于传统的投资建议，而是希望获得涵盖资产配置、税务规划、养老规划等在内的一站式综合财富管理服务，这对投顾的专业知识广度和深度都提出了更高要求。另一方面，市场波动性加大、金融产品日益复杂，如何帮助投资者在控制风险的前提下实现资产保值增值，如何引导投资者树立长期、理性的投资理念，都是投顾需要持续应对的挑战。
面对这些挑战，投顾必须不断强化服务理念，而 “科技赋能” 将成为提升服务能力的关键抓手。在服务理念强化方面，要从 “以产品为中心” 转向 “以客户为中心”，深入了解客户的风险承受能力、投资目标、生命周期阶段等核心信息，为客户量身定制个性化的投资方案，并且在服务过程中保持与客户的高频次、高质量沟通，及时反馈组合业绩表现、市场变化以及调整建议，增强客户的信任感和获得感。在科技赋能层面，未来需要更深入地运用大数据、人工智能等技术工具。比如，通过大数据分析客户的行为偏好和需求特征，实现客户画像的精准刻画，让服务更具针对性，确保每一个环节都有章可循、有据可查，保障服务质量的稳定性。
同时，引入了 “投顾团队协作” 模式，针对高净值客户或复杂的财富管理需求，组建由投资顾问、研究分析师、风控专家等组成的专项服务团队，为客户提供多维度、全方位的专业支持。在服务意识上，公司非常注重投顾的 “客户利益至上” 理念培养，通过定期的职业道德培训、客户满意度考核等方式，引导投顾始终将客户利益放在首位，不推荐不符合客户需求的产品，不进行短期投机性操作。此外，还鼓励投顾积极创新服务模式，比如开展线上投资讲座、一对一专属投资顾问服务、客户投资日志分享等活动，不断丰富服务内容和形式，提升客户的服务体验。
